光大銀行探索綠色金融新模式
2016年10月13日，深圳比亞迪跨座式單軌車“云軌”在深圳坪山總部舉行全球首發(fā)儀式。
光大銀行作為第一家為“云軌”項(xiàng)目授信的銀行，截至2017年7月末，為比亞迪集團(tuán)提供了
近120億元人民幣的融資支持。
2016年10月13日，深圳比亞迪歷時(shí)5年、投資50億元研發(fā)的跨座式單軌車“云軌”在深圳坪山總部舉行了全球首發(fā)儀式，正式宣布進(jìn)軍萬億級(jí)軌道交通領(lǐng)域。2017年上半年，我國(guó)新能源汽車銷售19.5萬輛，其中比亞迪銷售3.46萬輛，占比17.79%，排名全國(guó)第一。
經(jīng)濟(jì)與金融共生共榮，比亞迪作為國(guó)內(nèi)新能源領(lǐng)軍企業(yè)，發(fā)展的背后離不開金融的支持。作為一家國(guó)家控股的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，光大銀行在2002年初便開始與比亞迪合作，截至2017年7月末，為比亞迪集團(tuán)提供了近120億元的融資支持。而作為直接服務(wù)比亞迪的光大銀行深圳分行，更是一直將提高綠色金融服務(wù)能力、推進(jìn)綠色信貸作為長(zhǎng)期堅(jiān)持的重要戰(zhàn)略之一，為深圳比亞迪等多家環(huán)保龍頭企業(yè)的發(fā)展轉(zhuǎn)型和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出更具創(chuàng)新意義的貢獻(xiàn)。
重點(diǎn)服務(wù)比亞迪等多家環(huán)保龍頭企業(yè)
近日，筆者與光大銀行相關(guān)人員來到坪山比亞迪總部參觀了即將在未來投入使用的“云軌”電車。據(jù)介紹，“云軌”是一種中小運(yùn)力軌道交通，造價(jià)僅為地鐵1/5，建設(shè)周期為地鐵1/3，具有占地小、爬坡能力強(qiáng)、轉(zhuǎn)彎半徑小、噪音低、景觀性好等特點(diǎn)。這種單軌車是比亞迪針對(duì)各國(guó)城市擁堵問題而推出的解決方案，有望成為城市居民便捷出行的新型交通工具。
“‘云軌’作為深圳市重大裝備制造、重大基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，在減少城市擁堵，方便大眾出行方面作出了有益探索。5年前，我們非?？春帽葋喌显谛履茉搭I(lǐng)域及比亞迪云軌的發(fā)展前景，也希望我們能與企業(yè)一起為發(fā)展立體化交通、解決城市交通擁堵、提升城市形象作出更大貢獻(xiàn)，所以這么多年我行陸續(xù)加大了對(duì)比亞迪的支持力度。當(dāng)然，這也正好符合我行綠色信貸政策，持續(xù)加大對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持，加強(qiáng)綠色信貸領(lǐng)域的產(chǎn)品、模式和服務(wù)創(chuàng)新發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變?！惫獯筱y行深圳分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
據(jù)悉，光大銀行于2013年制定了《中國(guó)光大銀行綠色信貸政策》，明確發(fā)展戰(zhàn)略。光大銀行應(yīng)積極培育綠色信貸市場(chǎng)，加大對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持力度，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，積極支持有利于經(jīng)濟(jì)、環(huán)境與社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的授信項(xiàng)目，以及生態(tài)保護(hù)、生態(tài)建設(shè)和綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。
對(duì)于支持綠色經(jīng)濟(jì)綠色金融，光大銀行深圳分行一直把它作為發(fā)展的重要方向?！捌鋵?shí)早在2002年初，我行通過市場(chǎng)預(yù)判，積極調(diào)研客戶，與國(guó)內(nèi)第一家諾基亞的鋰電池供應(yīng)商，即比亞迪公司開展了業(yè)務(wù)合作。近年來，我行從最初給予比亞迪5000萬元的貸款額度，結(jié)合比亞迪自身的業(yè)務(wù)發(fā)展，截至2017年7月末，為比亞迪集團(tuán)提供了近120億元的融資支持?！?/p>
目前光大銀行在綠色金融領(lǐng)域以支持各新能源汽車企業(yè)的銷售為主。截至2017年6月末，光大銀行為北汽福田汽車股份有限公司、比亞迪股份有限公司、鄭州宇通客車股份有限公司、安徽江淮汽車集團(tuán)股份有限公司等新能源汽車制造企業(yè)涵蓋的475家經(jīng)銷商、239個(gè)法人客戶，累計(jì)提供了65億元的庫存車融資服務(wù)。
多方位多角度創(chuàng)新發(fā)展綠色信貸
多年來，光大銀行積極支持比亞迪發(fā)展，將比亞迪列為總行級(jí)戰(zhàn)略客戶，為比亞迪提供了全方位的綜合金融服務(wù)。隨著自身業(yè)務(wù)的發(fā)展壯大，不僅在金融業(yè)務(wù)品種上配合比亞迪融資需求進(jìn)行創(chuàng)新，在合作主體方面，我行也秉承控制總量風(fēng)險(xiǎn)，助力發(fā)展綠色實(shí)體經(jīng)濟(jì)的原則，以比亞迪為核心，以點(diǎn)帶面，從最初的5戶供應(yīng)鏈企業(yè)合作發(fā)展至200余戶，為比亞迪整體產(chǎn)業(yè)鏈提供了全方位的金融支持。
除此之外，針對(duì)比亞迪企業(yè)本身，我行為其從員工到高管訂制了一系列專屬服務(wù)，如比亞迪員工專屬代發(fā)薪資卡，房屋按揭、專項(xiàng)理財(cái)定制、商旅服務(wù)等，比亞迪員工足不出戶，便能享受光大提供的一對(duì)一定制的金融產(chǎn)品及服務(wù)。而比亞迪這一次“云軌”項(xiàng)目的深入合作，也標(biāo)志著我行與比亞迪集團(tuán)的合作邁進(jìn)新的時(shí)代，也是我行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，支持綠色經(jīng)濟(jì)，發(fā)展綠色信貸的成功案例。光大銀行深圳分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，深圳分行從政策、組織、文化、產(chǎn)品等多方面支持綠色金融發(fā)展。
從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色信貸，光大銀行深圳分行在綠色信貸上進(jìn)行了一系列的探索。
首先健全綠色信貸投向政策，明確各行業(yè)綠色信貸標(biāo)準(zhǔn)和環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理要求。其次構(gòu)建綠色信貸管理框架，由董事會(huì)負(fù)責(zé)保證銀行建立完善的綠色信貸管理體系并有效運(yùn)行，確定發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，決定該行的綠色信貸管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行。而且，建立了綠色信貸監(jiān)督機(jī)制，將綠色信貸執(zhí)行情況納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，定期組織實(shí)施綠色信貸內(nèi)部審計(jì)。
創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品服務(wù)，為了適應(yīng)綠色信貸的要求，不斷改善和創(chuàng)新節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域的金融服務(wù)，光大銀行加大了信貸“綠色產(chǎn)品”的供給。光大銀行深圳分行積極探索碳排放領(lǐng)域相關(guān)融資產(chǎn)品，認(rèn)真研究低碳經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律，積極探索適合的融資及風(fēng)險(xiǎn)管理模式，研究碳金融服務(wù)，推出清潔發(fā)展機(jī)制、CDM現(xiàn)金流貼現(xiàn)、境外買家信用證保證、遠(yuǎn)期外匯套期保值、國(guó)際買家預(yù)付款賬戶監(jiān)管等業(yè)務(wù)。
光大銀行深圳分行注重經(jīng)營(yíng)效益和社會(huì)責(zé)任的統(tǒng)一，將綠色信貸作為經(jīng)營(yíng)的優(yōu)先方向，嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)綠色信貸政策要求，持續(xù)調(diào)整并優(yōu)化公司業(yè)務(wù)信貸結(jié)構(gòu)，大力支持綠色環(huán)保貸款項(xiàng)目，堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略。對(duì)不符合環(huán)保要求、可能對(duì)環(huán)境造成重大不利影響的項(xiàng)目一律予以否決，實(shí)施“一票否決制”，堅(jiān)決不予授信。
助力深圳打造綠色金融體系
深圳一直走在我國(guó)改革和創(chuàng)新的前沿，是我國(guó)綠色發(fā)展的示范城市。作為我國(guó)重要的金融中心之一，在創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展奇跡的同時(shí)，城市發(fā)展也在積極踐行綠色理念，積極通過綠色產(chǎn)業(yè)基金、綠色金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新以相關(guān)政策制度安排支持城市綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
“城市要發(fā)展，企業(yè)要轉(zhuǎn)型，需要大量資金，光靠政府投資遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，需要更多社會(huì)資金進(jìn)入，銀行在此間發(fā)揮了重要作用?！睂＜曳治?。目前，深圳越來越多的商業(yè)銀行加快推進(jìn)綠色化進(jìn)程，并成為綠色投資的主要融資渠道。
百業(yè)興則金融強(qiáng)，光大銀行作為一家具有強(qiáng)烈社會(huì)責(zé)任感的國(guó)有股份制銀行，堅(jiān)持秉承報(bào)效國(guó)家、服務(wù)社會(huì)的宗旨，將信貸投向符合國(guó)家和地區(qū)重大發(fā)展戰(zhàn)略、更有發(fā)展?jié)摿Φ膶?shí)體經(jīng)濟(jì)，努力促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí)。
除了比亞迪，光大銀行深圳分行的綠色信貸重要服務(wù)對(duì)象，還包括聯(lián)合光伏、光大環(huán)保、鐵漢生態(tài)、東江環(huán)保等，以上企業(yè)在垃圾焚燒回收處理、綠色能源發(fā)電等方面都做出了杰出的社會(huì)貢獻(xiàn)。
“而未來，光大銀行深圳分行將充分發(fā)揮信貸資源配置的引導(dǎo)作用，將促進(jìn)資源節(jié)約、污染治理、環(huán)境及社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范等作為信貸決策的重要依據(jù)，通過信貸資源的合理配置，引導(dǎo)全社會(huì)最大限度控制和減少資源浪費(fèi)、環(huán)境損害，并促進(jìn)生態(tài)保護(hù)、預(yù)防和控制污染、合理有效利用資源，在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)與資源協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的過程中，實(shí)現(xiàn)銀行自身的可持續(xù)發(fā)展和更具社會(huì)責(zé)任的發(fā)展。”光大銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
