深圳中行：全力當(dāng)好先行者 用心服務(wù)大灣區(qū)
今年5月14日，中國人民銀行等四部委聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》。繼中共中央、國務(wù)院去年印發(fā)《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》《關(guān)于支持深圳建設(shè)中國特色社會主義先行示范區(qū)的意見》后，這份文件是對大灣區(qū)發(fā)展的又一次重點部署。
如何進一步推進金融開放創(chuàng)新，深化內(nèi)地與港澳金融合作，加大金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)力度，成為深圳金融業(yè)的共同課題。
作為最早的一批“拓荒?！?，深圳中行早在1978年便扎根深圳，一直在對外開放中扮演“金融先行者”的角色。迎來粵港澳大灣區(qū)和深圳先行示范區(qū)的“雙區(qū)驅(qū)動”發(fā)展機遇，深圳中行充分發(fā)揮在大灣區(qū)國際化程度高、綜合經(jīng)營牌照多、具有跨境金融和合作開放基礎(chǔ)的獨特優(yōu)勢，續(xù)寫“金融先行者”的全新篇章。
做實金融支撐全力服務(wù)灣區(qū)基建
金融要堅持服務(wù)實體經(jīng)濟，這是《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》的總要求。為建設(shè)富有活力和國際競爭力的一流灣區(qū)和世界級城市群,四部委要求“金融支持”圍繞實現(xiàn)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展與貿(mào)易投資便利化的金融需求，優(yōu)化金融資源配置，提高資金融通效率，提升金融服務(wù)質(zhì)量和效能等。
對于深圳中行來說，金融支持貴在“做實”。支持大灣區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通和重點產(chǎn)業(yè)項目發(fā)展是關(guān)鍵。
重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，是大灣區(qū)發(fā)展的基石。時代命題面前，深圳中行站在了前沿。信貸投放、資本市場服務(wù)等多措并舉，為灣區(qū)重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)注入源源不斷的金融活水。今年前5月，該行各類貸款批復(fù)總額超900億元，并向交通基建、高技術(shù)制造業(yè)、5G等大灣區(qū)重點產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域全面傾斜。
深圳媽灣港區(qū)海星碼頭泊位改造，便是深圳中行金融支持灣區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施的一個縮影。這一項目建成后，將成為粵港澳大灣區(qū)內(nèi)領(lǐng)先的5G無人智能碼頭。深圳中行作為銀團牽頭行，為該項目的實施提供了強大的“后勤”保障。而實際上，運用銀團貸款、項目貸款、建筑工程保函等金融服務(wù)，深圳中行正全面參與大灣區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施重點項目，既有大灣區(qū)互聯(lián)互通基礎(chǔ)設(shè)施、重大公共文化設(shè)施，還有國際郵輪港等新興項目。
在貸款規(guī)模傾斜的同時，深圳中行還充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，為企業(yè)提供專業(yè)的債券直接融資服務(wù)，引導(dǎo)資金支持大灣區(qū)重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展。今年以來，深圳中行牽頭或參與27個債券發(fā)行項目，涉及醫(yī)療設(shè)備、民生項目、重點項目、高科技、普惠金融等重點領(lǐng)域，協(xié)助深圳航空、深圳燃?xì)?、中興通訊、中廣核等企業(yè)完成債務(wù)融資超1300億元。
隨著“雙區(qū)驅(qū)動”日益深化，深圳中行金融支持大灣區(qū)重點項目的思路越來越明晰。據(jù)了解，深圳中行聚焦地方經(jīng)濟社會發(fā)展，主動向發(fā)改委重大項目、總部基地項目、新基建領(lǐng)域等客戶提供專項融資方案，全力支持市政府重點項目，截至5月末，深圳中行已為重點項目批復(fù)授信總量達(dá)839億元。
發(fā)揮跨境優(yōu)勢
深耕灣區(qū)特色金融
在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)深耕百年，中國銀行擁有“跨境、跨業(yè)、跨界”的業(yè)務(wù)條件，搭建起以“支付”“融資”“服務(wù)”為核心的產(chǎn)品體系，成為連接境內(nèi)外不可或缺的金融橋梁。
2018年7月，中國銀行發(fā)布粵港澳大灣區(qū)綜合金融服務(wù)方案，深圳中行同時啟動粵港澳大灣區(qū)金融服務(wù)建設(shè)，圍繞支付、融資及服務(wù)等領(lǐng)域，加強產(chǎn)品創(chuàng)新。一系列創(chuàng)新成果落地：積極投入中國人民銀行貿(mào)易金融區(qū)塊鏈平臺建設(shè)，成為首批參與銀行之一；提交的供應(yīng)鏈融資方案，獲選中國人民銀行貿(mào)易金融區(qū)塊鏈平臺一期實現(xiàn)的唯一方案;辦理全國首筆基于區(qū)塊鏈技術(shù)的跨境供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)；率先辦理前?？缇橙嗣駧刨J款、本外幣資金池、首單QFLP、首筆跨境保理資產(chǎn)轉(zhuǎn)入等創(chuàng)新業(yè)務(wù)……
深港聯(lián)動是灣區(qū)跨境合作的核心。針對廣大港資企業(yè)的服務(wù)需求，深圳中行和中銀香港積極聯(lián)動，與深圳市市場監(jiān)督管理局合作，于2019年落地深圳首單“深港通注冊易”跨境商事登記業(yè)務(wù)，為港資企業(yè)在深開戶提供便利。
隨著粵港澳大灣區(qū)一體化發(fā)展不斷深入，深圳中行表示將聚焦灣區(qū)客戶多層次、多樣化跨境金融需求，不斷提升綜合服務(wù)體系，不斷加強中行在灣區(qū)內(nèi)的互聯(lián)互通作用，為客戶提供跨境信息共享平臺、跨境企業(yè)股權(quán)激勵項目等更優(yōu)質(zhì)的跨境金融服務(wù)。
聚焦創(chuàng)新驅(qū)動
助力科創(chuàng)中心建設(shè)
作為國家戰(zhàn)略，粵港澳大灣區(qū)的定位之一是具有全球影響力的國際科技創(chuàng)新中心，而深圳則是核心引擎。扎根深圳，深圳中行一直提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，緊緊聚焦建設(shè)科創(chuàng)中心這一重要任務(wù)。
著眼實體經(jīng)濟，深圳中行全力服務(wù)創(chuàng)新驅(qū)動。為配合創(chuàng)新發(fā)展，深圳中行專門成立科創(chuàng)金融與綜合經(jīng)營部。部門的成立，與中國銀行與深圳市人民政府去年11月簽訂的《全面戰(zhàn)略合作協(xié)議》息息相關(guān)。根據(jù)協(xié)議，中國銀行將全力支持深圳實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，構(gòu)建服務(wù)企業(yè)全生命周期的科創(chuàng)金融產(chǎn)品體系，聚焦5G新科技、高端制造業(yè)、新能源、新能源汽車、節(jié)能環(huán)保、新材料、生物醫(yī)藥等戰(zhàn)略新興行業(yè)，積極探索科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動創(chuàng)新發(fā)展模式。
科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動創(chuàng)新發(fā)展模式的效果已經(jīng)顯現(xiàn)。設(shè)立于香港的中銀集團投資有限公司，在深圳成立5億元規(guī)模的中銀資本科創(chuàng)股權(quán)投資基金；中銀資產(chǎn)與招商局資本聯(lián)合發(fā)起設(shè)立深圳市中鑫招商信息技術(shù)股權(quán)投資基金，規(guī)模18億元。
激發(fā)創(chuàng)新活力，深圳中行大力推行普惠金融。為支持中小企業(yè)融資需求，深圳中行在2019年初推出“深圳高新企業(yè)模式”授信產(chǎn)品，對于滿足授信審批條件的科技型企業(yè)，最高可提供人民幣4000萬元（不含）的授信支持。尤其是在今年新冠肺炎疫情沖擊的情況下，深圳中行針對不同行業(yè)、不同需求的中小微企業(yè)，推出“抗疫貸”“戰(zhàn)疫人才貸”“信新貸”“復(fù)工貸”多種專項定制產(chǎn)品，為企業(yè)戰(zhàn)疫和復(fù)工復(fù)產(chǎn)提供了百億級的資金支持。
發(fā)力金融科技，深圳中行積極應(yīng)用創(chuàng)新技術(shù)。探索區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等創(chuàng)新技術(shù)的應(yīng)用，通過科技力量為服務(wù)實體經(jīng)濟加碼，是金融科技發(fā)展的重點。早在2018年11月29日，深圳中行便為本地企業(yè)辦理全國首筆基于區(qū)塊鏈技術(shù)的跨境供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)。截至5月末，深圳中行作為“中國人民銀行貿(mào)易金融區(qū)塊鏈平臺”的首批合作銀行，已為進口企業(yè)辦理業(yè)務(wù)3692筆，累計金額45.25億美元，業(yè)務(wù)量及筆數(shù)均位列市場第一。今年6月，深圳中行成功落地基于區(qū)塊鏈技術(shù)的多級供應(yīng)商銀企直連項目，通過中行系統(tǒng)與騰訊金融科技推出的“微企鏈”的銀企直連，為創(chuàng)維集團辦理多級供應(yīng)商融資業(yè)務(wù)。據(jù)悉，這是中行系統(tǒng)內(nèi)首次將區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用于多級供應(yīng)商銀企直連項目。
發(fā)力重點平臺
重兵布局前海河套
建設(shè)大灣區(qū)，深圳中行立足本地，積極發(fā)力重點平臺建設(shè)。
作為中國對外開放的新門戶之一，前海蛇口自貿(mào)片區(qū)承擔(dān)著金融創(chuàng)新的重任。目前，深圳中行已服務(wù)1萬多家前海企業(yè)，前?？缇橙嗣駧刨J款等業(yè)務(wù)客戶包括深圳地鐵、萬科、中興通訊等20多家國際知名企業(yè)，實際發(fā)放金額位列深圳地區(qū)銀行同業(yè)前列。
結(jié)合自貿(mào)區(qū)特色政策與市場需求，深圳中行持續(xù)推進產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)拓展，陸續(xù)落地跨境人民幣貸款、跨境人民幣發(fā)債、跨境雙向人民幣資金池、跨境雙向股權(quán)投資、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、自貿(mào)區(qū)的離岸賬戶結(jié)售匯、跨境人民幣同業(yè)存入、跨境人民幣結(jié)算高水平便利化等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，其中，“深圳市首個跨境本外幣資金池”“首單‘深港通注冊易’跨境商事登記”業(yè)務(wù)被深圳市前海管理局評為“2019年度前海優(yōu)秀金融創(chuàng)新案例”。
6月23日，皇崗口岸開啟重建。媒體用“蝶變”來形容此項工程。在皇崗口岸重建的背后，以河套為中心的深港科技創(chuàng)新合作區(qū)規(guī)劃布局越發(fā)清晰。去年8月，中央關(guān)于支持深圳建設(shè)中國特色主義先行示范區(qū)的意見發(fā)布，前海與河套是重點提及的兩大發(fā)展平臺。
仍在構(gòu)想和建設(shè)之中的河套，深圳中行就已率先落子。目前深圳中行河套皇崗支行已經(jīng)成立，重點支持深港科創(chuàng)特別合作區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展。根據(jù)已經(jīng)制定深港科創(chuàng)合作區(qū)行動計劃和《深港科技創(chuàng)新合作區(qū)綜合金融服務(wù)方案》，深圳中行將為園區(qū)和區(qū)內(nèi)科技企業(yè)、科技人才等提供一攬子金融服務(wù)。
創(chuàng)新民生服務(wù)
加速灣區(qū)互聯(lián)互通
依托中國銀行全球布局優(yōu)勢，深圳中行不僅服務(wù)內(nèi)地居民“走出去”，而且助力港澳居民“走進來”，為打造粵港澳居民一小時優(yōu)質(zhì)生活圈加速金融互聯(lián)互通。
支付是金融服務(wù)的基礎(chǔ)。2018年，中國銀行聚焦大灣區(qū)日益增長的資金往來及豐富多元的支付場景，推出了針對個人的粵港澳大灣區(qū)主題銀行卡，覆蓋消費出行等多元化消費場景。除了“一卡在手暢行大灣區(qū)”的信用卡，深圳中行在深圳地區(qū)發(fā)行的大灣區(qū)主題借記卡，更是具備“深圳通”支付功能，提供深圳市區(qū)公交出行便利。
央行等四部委5月出臺的意見中，提出探索建立與粵港澳大灣區(qū)發(fā)展相適應(yīng)的賬戶管理體系。深圳中行推出的大灣區(qū)“開戶易”，便是“探索”的先行版。去年3月20日，深圳中行先行推出“大灣區(qū)開戶易”服務(wù)。香港客戶只需攜帶香港永久性居民身份證及港澳居民來往內(nèi)地通行證（“回鄉(xiāng)證”），前往中銀香港任何一家分行辦理見證手續(xù)，即可快捷開立內(nèi)地中國銀行Ⅱ、Ⅲ類個人賬戶。
申請人領(lǐng)卡激活后，便可在香港輕松管理內(nèi)地中國銀行賬戶，綁定電子支付APP，盡享大灣區(qū)消費支付便利。深圳中行的數(shù)據(jù)顯示，截至6月末，“開戶易”已開戶9.65萬戶，移動支付交易金額超7.6億元。
6月29日，中國人民銀行與港澳金管局發(fā)布公告，決定在粵港澳大灣區(qū)試點“跨境理財通”。而深圳中行已經(jīng)開始行動……
