電信網(wǎng)絡(luò)詐騙檢察白皮書發(fā)布
在昨天舉行的深圳市檢察院打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新聞發(fā)布會(huì)上，發(fā)布了《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪檢察白皮書》?！栋灼饭剂穗娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪五大類型及其典型案例。這五種類型電信詐騙是偽交易平臺(tái)類、網(wǎng)戀類、冒充公檢法工作人員類、與電信詐騙關(guān)聯(lián)的洗錢犯罪、與詐騙相關(guān)的幫信犯罪。檢方提醒市民保持警惕，以免落入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱。
據(jù)介紹，近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)，成為數(shù)量上升最快的刑事案件類型之一。2021年上半年，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪審查逮捕人數(shù)已成為深圳市檢察機(jī)關(guān)辦理的刑事案件中的第二大犯罪類型，占全部審查逮捕人數(shù)的十分之一。
上述五類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，網(wǎng)戀類電信詐騙和冒充公檢法工作人員類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以往多有報(bào)道，這里重點(diǎn)介紹另外三類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。
偽交易平臺(tái)類電信詐騙波及面廣受害者多
偽交易平臺(tái)類電信詐騙的最大特點(diǎn)是具有集群效應(yīng)，范圍波及面廣，犯罪數(shù)額特別巨大，受害者容易被騙，受害者眾多，受害者損失慘重。
典型案例：“匯金所”66人特大電信詐騙案
被告人劉某燕、范某平、余某等人及其發(fā)展的代理商以深圳某匯金所網(wǎng)絡(luò)科技有限公司為名，購(gòu)買虛假的交易平臺(tái)（EC0、AMC、BANYAN虛假交易平臺(tái)）軟件系統(tǒng)，未對(duì)接真實(shí)的國(guó)際交易市場(chǎng)，在平臺(tái)內(nèi)部進(jìn)行封閉的虛擬交易，非法交易外匯、黃金、恒生指數(shù)、原油期貨等虛擬產(chǎn)品，騙取投資者財(cái)產(chǎn)，造成投資者經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額特別巨大，涉案金額達(dá)人民幣3億多元。
“匯金所”案件是市檢察院近年來辦理的最大的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件之一。經(jīng)審理，該案66名被告人一審均被判處三年以上有期徒刑，其中25人被判處十年以上有期徒刑。
與電詐詐騙關(guān)聯(lián)的洗錢犯罪手段隱蔽
電話卡密是卡號(hào)和密碼的簡(jiǎn)稱。犯罪嫌疑人通過高買低賣“卡密”的方式把詐騙得來的錢財(cái)迅速洗白。這類詐騙手段較為隱蔽，不容易被受害人發(fā)覺。
典型案例：謝某斌、林某輝等13人詐騙、妨害信用卡管理等案
這是全國(guó)首宗“卡密”洗錢案。被告人謝某斌等人在福建龍巖適中鎮(zhèn)利用購(gòu)買來的公民信息，遠(yuǎn)程租用服務(wù)器，從2017年11月20日至12月2日，在某銀行舊版?zhèn)€人網(wǎng)銀進(jìn)行破解客戶賬戶密碼的犯罪活動(dòng)，成功登錄3.8萬個(gè)賬戶，又冒充銀行客服撥打受害人電話，以提升信用卡額度方式詐騙他人財(cái)物。被告人使用改號(hào)軟件，冒充銀行客服撥打受害人電話，稱受害人為優(yōu)質(zhì)信用卡客戶，可以申請(qǐng)貸款，如果受害人同意，就幫忙開通功能。但要測(cè)試受害人的信用額度和還款能力，需轉(zhuǎn)一筆錢到受害人綁定的借記卡賬戶(此時(shí)被告人已經(jīng)登錄了被害人的網(wǎng)上銀行，并且申請(qǐng)了一筆貸款到被害人信用卡的綁定借記卡內(nèi)，被害人并不知情，誤以為確實(shí)是測(cè)試款），但十分鐘之內(nèi)要還回銀行，過程中騙取受害人的手機(jī)驗(yàn)證碼將申請(qǐng)的貸款轉(zhuǎn)到被告人的一級(jí)卡內(nèi)。
2018年3月起，該詐騙團(tuán)伙以網(wǎng)購(gòu)?fù)丝?、快遞丟失等為由，向被害人發(fā)送二維碼，通過掃碼支付的方式詐騙被害人財(cái)物至被告人的一級(jí)卡內(nèi)。
詐騙行為實(shí)施成功后，被告人將錢迅速轉(zhuǎn)入洗錢“水房”提供的二級(jí)銀行卡賬戶?！八俊庇至⒓磳②E款通過支付寶在網(wǎng)上購(gòu)買移動(dòng)充值卡的“卡密”，然后將獲取到的卡密轉(zhuǎn)手低價(jià)出售，達(dá)到洗錢的目的。
深圳中院終審判決以詐騙罪、妨害信用卡管理罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、非法經(jīng)營(yíng)罪等判處被告人謝某斌等人八年至一年七個(gè)月不等有期徒刑。
與詐騙相關(guān)的幫信犯罪案劇增
2020年開始，與詐騙相關(guān)的幫信罪案件激增。從適用幫信罪處理的案件數(shù)據(jù)看，2020年全市受理的批捕案件數(shù)比2019年增長(zhǎng)了53倍，人數(shù)增長(zhǎng)了42倍。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年上半年，幫信犯罪審查逮捕人數(shù)已經(jīng)快速成為檢察機(jī)關(guān)辦理的刑事案件中第二大犯罪類型。
典型案例：廖某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文案
該案系境外某電信詐騙團(tuán)伙的幫助團(tuán)伙，專門組織人員分批進(jìn)入大陸辦理各種銀行卡和營(yíng)業(yè)執(zhí)照等全套材料后出售給詐騙分子，用該賬戶信息欺騙被害人并接收款項(xiàng)。
2018年8月以來，被告人廖某開始實(shí)施進(jìn)入內(nèi)地辦理多張銀行卡供他人用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)的行為。2019年8月，被告人廖某與他人共謀使用虛假工作、居住證明再次進(jìn)入大陸辦理銀行卡，2019年8月8日至9日，被告人廖某已在深圳市各區(qū)的七家銀行辦理銀行卡并開通網(wǎng)銀。經(jīng)核查，與被告人廖某在某銀行開設(shè)一個(gè)銀行賬戶資金往來的22個(gè)賬戶涉及全國(guó)各地電信詐騙案件，往來金額達(dá)人民幣100萬元以上。
廖某在審查起訴前拒不承認(rèn)幫助電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)行為，并以自己系臺(tái)灣地區(qū)人員恐嚇威脅辦案人員盡快釋放，以保障其個(gè)人權(quán)利。經(jīng)檢察機(jī)關(guān)訊問和釋法說理，廖某終于認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，愿意認(rèn)罪認(rèn)罰并當(dāng)庭表示回到臺(tái)灣后會(huì)向身邊親友宣傳賣卡行為和電信詐騙行為的社會(huì)危害，告誡他人不要再實(shí)施此類行為。同時(shí)，廖某感謝司法機(jī)關(guān)基于其認(rèn)罪認(rèn)罰從寬量刑。（（記者上官文復(fù)））
